كتير بنسمع عن كلمة غسيل الاموال
لكن كتير مننا مش عارف معناها
في الفترة ما بين 1920-1930 اشترى أحد رجال المافيا في الولايات المتحدة الأمريكية مغسلة ملابس، كانت تجري جميع تعاملاتها من خلال فئات مالية صغيرة لأن معظم زبائنها كانوا أفرادا، وكان صاحب المغسلة في آخر كل يوم يضيف إلى أرباح هذه المغسلة جزءا من أرباح تجارته الأخرى في المخدرات، وبذلك كان ينظف الأموال القذرة الخاصة بالمخدرات من خلال خلطها بعائدات المغسلة، وهكذا كان المال الموجود في خزينة كل يوم يظهر للعيان وكأنه أرباح المغسلة فقط.. ومن هنا نشأ مصطلح "غسيل الأموال".
غسل أو تبييض الأموال يعني ببساطة "إعطاء الصفة الشرعية للأموال الناتجة عن نشاطات غير مشروعة". وظهرت الحاجة إلى غسل الأموال نتيجة التضخم الهائل في أموال النشاطات الإجرامية والمحظورة في العالم، والتي لا يستطيع أصحابها تبرير الحصول عليها.
وحسب صندوق النقد الدولي فإن حجم الأموال التي يتم غسلها في العالم تتراوح بين 2-5% من الناتج الداخلي الخام العالمي، أي ما بين 590-1500 مليار دولار أمريكي سنويا
مراحل الغسل
تمر عميلة غسل الأموال بثلاث مراحل أساسية:
- يتم تجزئة الأموال القذرة إلى مبالغ صغيرة، ويتم إيداعها في حساب أو حسابات مصرفية متعددة. ويمكن أن يتم ذلك أيضا من خلال شراء العقارات أو الذهب أو الأسهم أو السندات أو السلع المعمرة.
- تجرى تصرفات جديدة في الأموال لتغيير الاستخدامات التي تمت في المرحلة الأولى في محاولة لقطع الصلة بين المصدر والأموال. حيث يلجأ صاحب هذه الأموال القذرة إلى تحويل الأرصدة إلى حسابات في مصارف دولية منتشرة في العالم، أو بيع ما اشتراه من سلع وأسهم وسندات.
- تدمج الأموال المنظفة مجددا في دورة الاقتصاد، محليا أو دوليا، على شكل استثمارات مباشرة في السلع أو العقارات أو الشركات
الآثار الاقتصادية والاجتماعية
تتسبب عملية غسل الأموال في أضرار عديدة، خاصة على الصعيدين الاقتصادي والاجتماعي ومن ذلك:
- على الصعيد االاجتماعى
اهمها:
على الصعيد الاجتماعي
أ. تؤدي عملية غسل الأموال إلى تشويه المناخ الديمقراطي في المجتمع، حيث يمكن أن يصل أصحاب الدخول غير المشروعة والأموال القذرة إلى مقاعد البرلمان والمجالس الشعبية والاتحادات، ويستغلون مناصبهم في مواصلة عملية غسل الأموال، والاستمرار في الأنشطة الإجرامية المختلفة.
ب. تسرب الأموال غير المشروعة إلى المجتمع يقلب البناء الاجتماعي للدولة، لأن المجرمين وأصحاب الأموال القذرة يصعدون إلى هرم المجتمع في الوقت الذي يتراجع فيه مركز المكافحين إلى أسفل القاعدة.
ج. عندما يصبح المال هو معيار القيمة والتفاضل بين الأفراد وبصرف النظر عن مصدره، فإن القيم الاجتماعية والأخلاقية قد تهتز وتتأثر
الأنشطة المرتبطة بغسل الأموال
إن غسل الأموال يرتبط دائما بأنشطة وعمليات غير مشروعة، قانونيا وأخلاقيا، ومن أهمها
الاتجار في المخدرات
الاتجار في الأسلحة بسرية تامة وبعيدا عن إشراف ورقابة السلطات المعنية،
تجارة البشر الاتجار في النساء بقصد الدعارة، وعمالة الأطفال، وتجارة الأعضاء البشرية، وإنشاء فرق من المرتزقة.
الفساد السياسي والإداري والمالي: يتمثل الفساد الإداري في الحصول على دخول غير مشروعة، والثراء من الوظائف العامة من خلال منح تراخيص وموافقات استثنائية غير قانونية أو التحايل على الأنظمة والقوانين
الغش والتزييف: الغش يشمل الاتجار في السلع الفاسدة (منتهية الصلاحية)، وسرقة حقوق الملكية، وتقليد الماركات العالمية. أما التزييف فأهمه تزييف العملات وتهريبها، وتزييف الصكوك المالية والسندات
يارب يكون الموضوع عجبكم واستفدتم منه
موضوع: معنى كلمة غسيل اموال 
السبت أبريل 04, 2009 2:41 am